Allbet Gmaing:两市成交低迷居民存款暴增2.25万亿元揭示股市对投资者吸引力不足

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  两市成交低迷,居民存款增加2.25万亿元,说明股市吸引力不够,没有出现存款搬家到股市。

  股市因为缺钱而成交低迷,上涨乏力,但是银行存款却出现大增,资金宁可流向非常低收益的银行存款,也不愿意流向价值严重低估的沪深股市,究竟是专家错了,还是股市吸引力根本就不够吸引储户存款搬家?

  12月13日,沪深股市下跌明显,赚钱效应极差,截至收盘,沪指报3176.33点,跌0.09%;深成指报11323.70点,跌0.66%;创指报2376.20点,跌1.05%,科创板下跌1.52%,报收989.31点,科创板被国内专家对标美国的纳斯达克,曾经寄予厚望,可是经过近三年运行,指数还是跌破了基准点位,以投资科创50指数标的股计算意味着平均收益是负的,这样的股市如何吸引投资者进场。两市个股跌多涨少,超2800只个股飘绿,成交8164亿元。8000亿元成交量是根本无法推动沪深股市出现明显上涨的,在于流通市值已经今非昔比,出现暴涨。

  随着年末来临,机构无一看空,媒体论证A股有牛市潜力,卖方机构看好所有板块个股,机构自购自家基金份额达到达到63.57亿元再创历史新高,央行货币政策也十分给力,11月末,M2增速同比增长12.4%,创逾6年新高。但是投资者并不买账,12月13日,沪深股市并没有跟随美股反弹而上涨,出现明显下跌,而且成交不大,关键是存量资金不足增量资金匮乏。

  从另一个角度看,11月份人民币存款增加2.95万亿元,同比多增1.81万亿元。其中,住户存款增加2.25万亿元,非金融企业存款增加1976亿元,财政性存款减少3681亿元,非银行业金融机构存款增加6680亿元。可见不管是居民还是一些非金融企业,宁可选择收益极低的银行存款,而不是选择被专家称之为有罕见吸引力遍地黄金的沪深股市。

  为了倒逼居民存款流进股市,也为了降低银行负债端成本降低融资成本,9月15日,工农中建等多家国有大行宣布从15日开始下调存款利率,其中三年期定期存款和大额存单的利率下调15个基点。很快其他银行也有跟进,下调存款利率以后,某大行两年定期存款利率降至2.15%,三年定期存款利率为2.6%。

  尽管利率下降,但是大额存单依然成为抢手货,并没有出现预期的银行存款搬家流进股市,10月份人民币存款减少1844亿元,同比多减9493亿元。其中,住户存款减少5103亿元,,

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,10月份沪深股市成交量并没有出现明显增长,走势也是较为低迷。居民存款减少究竟流向哪里截至目前尚不清晰,但是11月份,居民储蓄存款出现报复性增长达到了2.25万亿元,说明10月份储蓄资金搬家重新回流银行存款。可能是因为银行存款利率下行,部分居民存款留下了固收产品,但最近债券市场和银行理财市场风云突变,银行理财产品也出现了大跌,居民资金从部分固收产品回流到银行存款,导致银行存款暴涨。

  跨年沪深股市,缘何难以吸引居民存款搬家,一个主要方面是赚钱效应不佳,尽管涨停板不少,但是因为存在疯炒的成份,像抗原检测和新冠药治疗概念股,短期涨幅巨大,也很难吸引一些稳健投资者参与,毕竟炒作是以套牢绝大部分投资者为最终目的的,只能吸引市场存量资金中部分热钱参与。另外就是交通运输和食品、旅游、餐饮和酒店等困境反转个股反复活跃,所谓困境反转板块行业,优化疫情防控,究竟会对业绩改善多少,实际上是一个未知数,也就无法凝聚人气,吸引场外资金进场。

  A股另一个问题,也颇让投资者无奈,那就是IPO ,关于IPO 节奏,投资者心中有投资者的考量,现在投资者已经成熟了,部分具有自己的独到见解,不会因为媒体观点而改变自己看法,上周股指有所反弹,本周IPO 申购达到14家,是巧合增加还是一种人为增加,不得而知,一周14家IPO ,对市场增量资金提出更高的要求,过多IPO 是无法让投资者释怀的,也是投资者裹脚不前的一个重要因素。

  A股各种炒,股价各种短期 的大涨,最终结果是让原始股东收获丰厚利润离场,大小投资者高位接盘买单,搭上供销社概念而涨300%的牛股,持有公司16.38万股的高管拟减持不超4.1万股。控股股东决定在未来6个月内减持不超240万股(占总股 本的1.98%)公司股份,即使股价下跌,目前市盈率高达177倍,意味着不考虑业绩增长,需要177年回本,每一个股东都可能有减持股份的冲动,不要去责怪股东,而是需要反思疯狂炒作。但是这种疯炒股东减持套路上演,严重损害二级市场投资者的情感,毕竟实现了财富不合理转移。
  市场需要真正落实投融资平衡,才会吸引储蓄搬家,也才会有真正的牛市,只要股市的主要功能依然是融资,依然承担各种支持任务,在各种政策烘托下,可以出现短线上涨,但很难实现长期牛市。   昨天晚间美国CPI低于预期,加上小作文出现,今天股市走势或许乐观一点,尤其是科创板半导体个股较多,但短期上涨不代表健康牛市启航。???? ,

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